Когато FTX подаде молба за банкрут на 11 ноември, имаше един вид минималистична, донякъде благотворителна версия на случилото се, определено насърчена от многото медийни интервюта, които основателят и главен изпълнителен директор на FTX Самуел Банкман-Фрайд даде на медиите. В тази версия на събитията, FTX наскоро претърпя един вид натиск върху своите крипто активи, което го накара да падне. Може да е имало неадекватен корпоративен контрол, но Банкман-Фрайд настоя, че няма намерение за измама.
Предлаганата днес версия в дело от Комисията за ценни книжа и борси (SEC) и в обвинителен акт, издаден от прокуратурата на САЩ в Южния окръг на Ню Йорк е далеч, далеч по-зловещо и изобличително. Според SEC FTX е извършвала измама от момента, в който е започнала да работи през май 2019 г. FTX, настоява SEC, е била „къща от карти“, която е измамила не само клиенти, но и ранни инвеститори. Обвинителният акт не само обвинява FTX и Bankman-Fried в електронни измами, но и в измами със стоки и ценни книжа и дори пране на пари.
играйте на слотове за истински пари
Например SEC обвинява, че от самото начало Bankman-Fried е отклонявал средства по сметката от клиенти на FTX към Alameda Research, крипто хедж фондът, 90 процента собственост на Bankman-Fried. Alameda имаше „на практика неограничена“ кредитна линия от FTX, защото само тя сред клиентите на FTX имаше способността да поддържа отрицателен баланс; компютърният код на компанията беше пренаписан, за да позволи това. Тази връзка не само не беше разкрита на хората, които са открили сметки за търговия във FTX, но не беше разкрита и на инвеститорите, които в крайна сметка вложиха около 1,8 милиарда долара капитал във FTX.
С неограничен достъп до клиентски средства на FTX, Bankman-Fried „след това използва Alameda като своя лична касичка, за да купува луксозни кооперации, да подкрепя политически кампании и да прави частни инвестиции, наред с други цели“, според SEC.
SEC дори твърди, че Bankman-Fried е участвал в измами на много детайлно ниво. Вътрешен акаунт в базата данни на FTX, означен с fiat@ftx.com, скри милиардите задължения, които Аламеда беше натрупал. В презентации пред заемодатели FTX ще характеризира отговорността на Alameda като „заем“, без да уточнява, че заемът идва от FTX. По-рано тази година FTX се опита да отдели задълженията си от тези на Alameda, но това накара задълженията да отидат в сметка, която ще начислява лихва. Bankman-Fried лично се е намесил, според SEC, за да запази измамата.
Нивото на личните разходи също спира дъха. Въпреки че беше широко съобщено, че Банкман-Фрид е купил бахамски недвижими имоти и е направил значителни политически дарения, благотворителен наблюдател би предположил, че това е било със собствените му пари. Според SEC Bankman-Fried е заел повече от ,33 милиарда, включително два случая, в които Bankman-Fried е бил и заемодател, и заемополучател.
Може да бъде изключително трудно да се получат присъди по сложни финансови дела; през 2009 г. ръководителите на Bear Stearns бяха оправдани по федерални обвинения за подвеждане на инвеститори в обезпечени с ипотека ценни книжа. И все пак, дълбочината и продължителността на измамата, за която се твърди от правителството, ще затрудни Bankman-Fried да представи убедителна защита.
